反詐｜5人落網(wǎng)！泰州警方打掉一涉“兩卡”犯罪團(tuán)伙

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪領(lǐng)域滋生的下游黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪層出不窮。江蘇省泰州市公安局姜堰分局通過不懈追蹤，摧毀一個起初從單純幫助電詐不法分子“跑分”洗錢，遭遇“黑吃黑”后“另起爐灶”，從而通過買賣銀行卡利用“虛擬貨幣”交易幫助上游犯罪洗錢的犯罪團(tuán)伙。10月16日，犯罪嫌疑人彭某、張某、孫某等5名犯罪嫌疑人被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

發(fā)現(xiàn)銀行交易“大忙人”

今年3月26日，泰州市公安局姜堰分局反詐中心民警在研判工作中發(fā)現(xiàn)，俞垛鎮(zhèn)居民吳某與毗鄰的興化人彭某、張某往來十分密切。讓民警警惕的是，這兩人都有一定“背景”。經(jīng)查，彭某和張某均為刑滿釋放人員。

“我們研判發(fā)現(xiàn)，彭某、張某、孫某等人持有多張非本人銀行卡，且銀行交易呈現(xiàn)出‘快進(jìn)快出’的特點，十分可疑。”俞垛派出所所長宋華凡介紹說，“這群沒有正當(dāng)職業(yè)的年輕人，頻頻前往銀行交易取現(xiàn)。”

警方初期研判發(fā)現(xiàn)，吳某名下的兩張銀行卡雖然“交易”頻繁，但是，其只是持卡人，真實取款人另有其人，并且他們手中持有多張他人銀行卡，這一切都指向了彭某、張某、孫某、翁某等人。

警方研判發(fā)現(xiàn)，彭某、張某、孫某、翁某等人盡管交往密切，但均十分“謹(jǐn)慎”，他們大多數(shù)時候采取的都是見面交談方式，至于具體內(nèi)容不得而知。調(diào)查至此，這伙人幫助上游犯罪團(tuán)伙洗錢，涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得的嫌疑陡然上升。

警方查清犯罪團(tuán)伙架構(gòu)

很快，警方經(jīng)過研判，查明了彭某、張某、孫某、翁某、吳某等人之間的關(guān)系。雖然張某之前就有網(wǎng)絡(luò)犯罪的“從業(yè)經(jīng)驗”，彭某很少露面，但彭某才是這幾個人中真正的“核心”。

據(jù)宋華凡介紹，頻繁出入銀行的是孫某、翁某等人，而網(wǎng)上從事“虛擬貨幣”交易的操盤手是彭某。警方通過深度研判發(fā)現(xiàn)，這伙人接受上游資金十分頻繁：3月17日，45830元；3月18日，40850元；3月23日，55899元……短短一個多月時間就達(dá)25萬余元。

晚一天收網(wǎng)，就會給上游犯罪的資金轉(zhuǎn)移增加一天的時間和機(jī)會，及時收網(wǎng)、精準(zhǔn)固定證據(jù)勢在必行。然而，研判顯示，該團(tuán)伙涉及人數(shù)眾多，從哪下手？為了避免打草驚蛇，警方?jīng)Q定先從提供銀行卡的吳某等人下手。

3月28日，警方先將提供銀行卡的吳某抓獲。截至今年6月，警方順利將彭某、張某、孫某抓獲歸案。但是，作為多次參與幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪的犯罪嫌疑人翁某聞風(fēng)而逃。最終，迫于法律的威嚴(yán)，翁某到公安機(jī)關(guān)投案自首。至此，該涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得犯罪的5名團(tuán)伙成員悉數(shù)落網(wǎng)，案件取得突破性進(jìn)展。

“卡農(nóng)”竟成了“卡商”

原來，今年年初，刑滿釋放賦閑在家的張某找到昔日的“朋友”商量一起“賺錢”。彭某曾經(jīng)做過“卡農(nóng)”，并且他知道過賬的資金都是電詐、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等上游犯罪所得的贓款。于是，在利益驅(qū)使下，彭某顯然不滿足于做“卡農(nóng)”。

“其實，我們做這個風(fēng)險也很大。”彭某交代說。彭某口中所說的“風(fēng)險”，面臨法律追究只是其中的一個方面，更多的是面臨被“黑吃黑”的風(fēng)險。據(jù)了解，彭某在做“卡農(nóng)”幫助上游犯罪洗錢的過程中就曾經(jīng)被“黑掉”了7萬元錢。

“我們明明曉得被對方黑了錢，但因為自己做的也是違法的事，所以還是不敢報警，只能吃‘啞巴虧’。”彭某說，被黑吃虧后，他與張某等人一拍即合，轉(zhuǎn)身從“卡農(nóng)”變成了“卡商”。他們對從買賣銀行卡、取現(xiàn)、“虛擬貨幣”交易等行為進(jìn)行了明確分工，短短一個多月就非法獲利10萬余元。

彭某通過相關(guān)交易平臺“低買高賣”的方法從中牟利，交易“虛擬貨幣”所得資金則通過吳某等人提供的銀行卡過賬取現(xiàn)，彭某不僅從初期的“卡農(nóng)”變成了“卡商”，而且通過“虛擬貨幣”交易為上游犯罪洗錢獲利，成了真正的“幕后老板”。

目前，這起案件已進(jìn)入訴訟階段，等待他們的將是法律的懲罰。